財經新聞

2025年新年伊始，泰康人壽在金融科技領域邁出重要一步，其基于人工智能技術打造的行業(yè)首個大語言模型機器人“泰小保”在“保銀通”平臺正式全面啟用，標志著泰康銀保業(yè)務步入AI智能新時代，銀保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”開啟，泰康銀保業(yè)務邁入AI智能時代

“泰小保”旨在提升銀保服務質效，定位于銀行理財經理的保險銷售線上私人助理，依托先進技術，發(fā)揮大語言模型的優(yōu)勢，以智能對話為依托，具有解答保險知識疑問、自動生成計劃書、提供營銷溝通技巧等功能。具體有以下特點：

精準回應金融保險專業(yè)問題。基于專業(yè)知識庫，輔以大模型的意圖理解能力，在日常保險銷售場景中，無論是面對復雜的產品條款解讀，還是客戶個性化需求分析，都能以智能對話形式迅速給出精準回應。其知識問答功能涵蓋保險專業(yè)知識，從產品細節(jié)、運營流程到客戶服務要點，為銀行理財經理答疑解惑；

自動制作保險計劃書。短短幾秒鐘就能依據(jù)客戶情況生成專業(yè)、詳實的保險規(guī)劃，大大節(jié)省人力與時間成本；

營銷溝通更貼合實際。助力銀行理財經理與客戶溝通時直擊要點，實現(xiàn)精準營銷。背后依托海量的問答整理、專業(yè)文檔儲備以及海量測試，確保服務的專業(yè)性與精準度；

使用更為便捷。銀行理財經理只需登錄“保銀通”平臺，在首頁輕點“泰小保”圖標，智能助手便隨時待命。

“保銀通”科技賦能業(yè)務效果顯著

“泰小保”相輔相成的“保銀通”平臺同樣成績卓著。“保銀通”注冊銀行理財經理數(shù)量持續(xù)突破，銀保渠道影響力呈指數(shù)級攀升。

“保銀通”發(fā)展歷程彰顯泰康創(chuàng)新基因。2018年泰康前瞻性提出科技賦能銀行理財經理的創(chuàng)新理念，開啟探索征程；2019年10月，業(yè)內首創(chuàng)的泰行銷銀行版APP亮相，為后續(xù)發(fā)展筑牢根基；2021年7月，泰行銷銀行版華麗轉身為“保銀通”，拓展服務邊界；2022年5月，雙端升級圓滿完成，實現(xiàn)統(tǒng)一管控與流量多元引入。發(fā)展至今，“保銀通”核心運營指標持續(xù)上揚。截至2024年12月，已覆蓋40余家銀行，多項實用工具使用頻繁；

“保銀通”架構更富、功能多元。APP與微信小程序協(xié)同運營；六大核心專區(qū)各司其職：培訓專區(qū)打造知識充電站，醫(yī)養(yǎng)專區(qū)凸顯泰康特色服務，產品專區(qū)聚焦各類優(yōu)質保險產品，資訊專區(qū)實時傳遞行業(yè)動態(tài)，投連專區(qū)助力理財經理把握投資風向，運營專區(qū)保障業(yè)務順暢；常態(tài)化線上活動精彩紛呈，拉近與銀行理財經理距離；豐富的數(shù)據(jù)報表支持，如運營報表、活動報表、飛書月報等，為決策提供精準依據(jù)；獨立后臺管理系統(tǒng)讓一切井然有序；

“保銀通”賦能業(yè)務特色鮮明。作為行業(yè)首創(chuàng)平臺，開辟全新服務模式；注冊制與游客制有機結合，適配不同需求；獨有的A-B-C模式，貫通代理人、理財經理與渠道客戶鏈路，運營效率倍增；線上培訓緊密貼合銀保業(yè)務節(jié)奏，截至2024年12月舉辦20余場高質量活動，累計培訓時長超42萬小時。

展望未來，泰康人壽堅定科技賦能，憑借“泰小保”與“保銀通”的高效協(xié)同，有望重塑銀保合作生態(tài)，在金融科技浪潮中穩(wěn)健領航，為渠道和客戶創(chuàng)造更多價值，為行業(yè)發(fā)展貢獻科技力量。