歲末年初是非法集資活動的高發(fā)期,你是否也曾看過以下“博眼球”的宣傳用語呢?
“穩(wěn)賺不賠,超高回報(bào)率,錯(cuò)過再等十年!”
“我們的項(xiàng)目得到了政府的暗中支持,資金雄厚,絕對安全可靠?,F(xiàn)在投入,每月坐享高額分紅,財(cái)富自由不是夢!而且操作簡單,無需任何專業(yè)知識,人人都能參與。”
“眾多投資者已經(jīng)從中獲利,你還在等什么?趕快加入我們,開啟財(cái)富增值之旅。”
非法集資犯罪具有涉案金額大、受害人數(shù)多、作案周期長等特點(diǎn),集資群眾往往損失慘重。在全社會抵制非法集資的同時(shí),非法集資的手段也在不斷地變換花樣,相關(guān)部門通過對非法集資案件的梳理,整理出了非法集資的十大重點(diǎn)領(lǐng)域,相關(guān)內(nèi)容如下:
非法集資犯罪具有涉案金額大、受害人數(shù)多、作案周期長等特點(diǎn),集資群眾往往損失慘重。在全社會抵制非法集資的同時(shí),非法集資的手段也在不斷地變換花樣,相關(guān)部門通過對非法集資案件的梳理,整理出了非法集資的十大重點(diǎn)領(lǐng)域,相關(guān)內(nèi)容如下:
①民間投融資中介
以投資理財(cái)為名義,承諾無風(fēng)險(xiǎn)、高收益,公開向社會發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人,直接進(jìn)行集資詐騙。為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù),利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。
②網(wǎng)絡(luò)
借貸
一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使出借人資金進(jìn)入平臺的中間賬戶,形成資金池,涉嫌非法吸收公眾存款。
一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù),未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息,向不特定對象募集資金。
③虛擬
理財(cái)
以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭,無實(shí)體項(xiàng)目支撐,無明確投資標(biāo)的,靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤。以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌,利誘性極強(qiáng),如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益,投資60元至6萬元,滿15天即可提現(xiàn)。無實(shí)體機(jī)構(gòu),宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行,主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。通過設(shè)置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度,鼓勵投資人發(fā)展他人加入,形成上下線層級關(guān)系,具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
④房地
產(chǎn)行業(yè)
房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷售,通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購,誘導(dǎo)公眾購買。房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前,有的甚至是項(xiàng)目還沒進(jìn)行開發(fā)建設(shè)時(shí),以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式,變相進(jìn)行銷售融資,有的還存在“一房多賣”。房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)等名義,直接或通過中介機(jī)構(gòu)向社會公眾集資。
⑤地方交易場所
大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會公眾出售,承諾較高的固定年化收益率。區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)別區(qū)域性股權(quán)市場的少數(shù)掛牌企業(yè)(大部分為跨區(qū)域掛牌)在有關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下,宣傳已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場“上市”,向社會公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”,有的還承諾固定收益,其行為涉嫌非法集資;有些在區(qū)域性股權(quán)市場獲得會員資格的中介機(jī)構(gòu),設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺,為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動提供服務(wù)。
⑥相互
保險(xiǎn)
有關(guān)人員編造虛假相互保險(xiǎn)公司籌建項(xiàng)目,通過承諾高額回報(bào)方式吸引社會公眾出資加盟,嚴(yán)重誤導(dǎo)社會公眾,涉嫌集資詐騙。一些以“互助”“聯(lián)盟”等為名的非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),基于網(wǎng)絡(luò)平臺推出多種與相互保險(xiǎn)形式類似的“互助計(jì)劃”。這些所謂“互助計(jì)劃”只是簡單收取小額捐助費(fèi)用,沒有經(jīng)過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和費(fèi)率厘定,不訂立保險(xiǎn)合同,不遵守等價(jià)有償原則,不符合保險(xiǎn)經(jīng)營原則,與相互保險(xiǎn)存在本質(zhì)區(qū)別。
⑦私募
基金
公開向社會宣傳,以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子,以保本、高收益、低門檻為誘餌,向不特定對象募集資金。私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜,同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù),導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。
⑧養(yǎng)老
機(jī)構(gòu)
打著提供養(yǎng)老服務(wù)的幌子,以收取會員費(fèi)、“保證金”,并承諾還本付息或給付回報(bào)等方式非法吸收公眾資金。以投資養(yǎng)老公寓或投資其他相關(guān)養(yǎng)老項(xiàng)目為名,承諾給予高額回報(bào)或以提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”。打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品的幌子,以商品回購、寄存代售、消費(fèi)返利等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品、親情關(guān)愛方式騙取老年人信任,吸引老年人投資。
⑨“消費(fèi)返利”網(wǎng)站
消費(fèi)返利網(wǎng)站打出“購物=儲蓄”等旗號,宣稱“購物”后一段時(shí)間內(nèi)可分批次返還購物款,吸引社會公眾投入資金。一些返利網(wǎng)站在提現(xiàn)時(shí)設(shè)置諸多限制,使參與人不可能將投入的資金全部取出,還有一些返利網(wǎng)站還將返利金額與參與人邀請參加的人數(shù)掛鉤,成為發(fā)展下線會員式的類傳銷平臺。此種“消費(fèi)返利”運(yùn)作模式資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,參與人將面臨嚴(yán)重?fù)p失。
⑩農(nóng)民
合作社
一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金,用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用作其他方面牟利等。有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺,欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾,非法吸收公眾存款。
為了讓您充分了解非法集資的危害,通過以下幾個(gè)典型案例的提示,時(shí)刻保持警惕!
1、“勝利廣場”開發(fā)商非法集資案
案件簡介:合肥某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司通過媒體虛假宣傳公司資金實(shí)力,虛構(gòu)項(xiàng)目成功案例,采取售后返租、約定回購的方式,承諾高額回報(bào),誘騙社會公眾投資。最終,公司負(fù)責(zé)人被判處非法吸收公眾存款罪,大量資金無法追回。
提示:投資前要了解項(xiàng)目真實(shí)情況,避免盲目跟風(fēng)。投資回報(bào)過高要提高警惕,避免吃虧上當(dāng)。
2、加油卡投資非法集資案
案件簡介:被告人魯某以融匯某投資擔(dān)保有限公司的名義,虛構(gòu)與知名石油公司的合作關(guān)系,謊稱能以折扣價(jià)購得加油卡,以高額回報(bào)為誘餌,向社會公眾非法集資。最終,魯某被判處集資詐騙罪,大量資金無法返還。
提示:投資項(xiàng)目應(yīng)具有合法性,這是前提條件。應(yīng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)項(xiàng)目的真實(shí)性,不能盲目投資。
3、電子商務(wù)涉及非法集資案
案件簡介:姜某、周某等人利用人們對電子商務(wù)不熟悉的弱點(diǎn),虛構(gòu)五大產(chǎn)業(yè),以高息為誘餌,通過投資加盟形式騙取社會公眾資金。最終,相關(guān)人員被判處集資詐騙罪。
提示:對于不熟悉的行業(yè)和領(lǐng)域投資要提高警惕。對于前期投資者的獲利效應(yīng)要有理性的思考。對于投資產(chǎn)生的高額回報(bào)要有謹(jǐn)慎的態(tài)度。
(來源:北京市工商局朝陽分局)
天上不會掉餡餅 高利保本是陷阱,請時(shí)刻保持警惕,拒絕高額回報(bào)的引誘,樹立正確的投資理財(cái)觀念,守護(hù)好自己的“錢袋子”,建設(shè)和諧幸福家庭。
責(zé)任編輯:莫光法新海南手機(jī)客戶端
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