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南海網(wǎng)3月10日消息（記者 汪慧）近日，郵儲銀行海口市分行網(wǎng)點工作人員憑借行內(nèi)系統(tǒng)預(yù)警和警銀協(xié)作機制，成功堵截了一起疑似非法資金過渡案件，涉案金額30萬元。

一日下午，郵儲銀行?？谑泻推奖甭分泄駟T在為客戶龔某辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)彈出預(yù)警提示，顯示該賬戶存在異常交易。柜員根據(jù)預(yù)警提示查詢賬戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該賬戶在14:09剛從他行轉(zhuǎn)入30萬元，隨后客戶就來到網(wǎng)點要求將這筆資金跨行轉(zhuǎn)出。

柜員隨即詢問龔某是否知道匯款方姓名時，龔某的答復(fù)與系統(tǒng)記錄不一致，且神情緊張，頻繁查看手機。繼續(xù)詢問資金用途時，客戶先拒絕回答，后改口稱用于還款。鑒于賬戶異常，柜員婉拒了客戶的業(yè)務(wù)辦理要求?？蛻綦S后離開網(wǎng)點。

龔某離開臺席后，到網(wǎng)點外與一名年輕人進(jìn)行短暫交流后，再次返回，要求繼續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。另一名柜員接待后，進(jìn)一步詢問客戶資金來源時，客戶改口稱這筆資金是用于建材生意，與其之前的說法明顯矛盾。柜員立即將可疑情況匯報營業(yè)主管，主管通過龔某的行為表現(xiàn)和前后矛盾的陳述，初步判斷客戶可能涉及為他人過渡資金，存在洗錢或其他非法活動的嫌疑，便立即報警，請求警方協(xié)助處理。

10分鐘后，警方到達(dá)網(wǎng)點并對龔某進(jìn)行詢問。龔某在面對警方時，回答依然含糊不清，無法提供明確的信息。警方?jīng)Q定將客戶帶回派出所進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。

經(jīng)過調(diào)查，警方確認(rèn)龔某的賬戶上的30萬元為涉詐資金。2025年3月1日，警方帶龔某到?？谑形拿鳀|路支行辦理受害人資金返還，涉詐資金得以成功攔截并返還受害人。

一直以來，守護(hù)儲戶資金安全是郵儲銀行義不容辭的責(zé)任，郵儲銀行在日常辦理業(yè)務(wù)過程中，始終保持高度警惕。近年來，采用行內(nèi)模型監(jiān)測數(shù)據(jù)，加強與警方合作，成功堵截了多起詐騙及洗錢案件。

恰逢3.15國際消費者權(quán)益日即將來臨，郵儲銀行?？诜中袦剀疤崾緩V大客戶：守好自己的“錢袋子”，一是保護(hù)個人信息，切勿隨意泄露個人身份信息、銀行卡信息及驗證碼；二是警惕異常交易，如遇賬戶異?；虿幻髻Y金流動，請及時與銀行聯(lián)系核實；三是拒絕參與非法活動，切勿為他人過渡資金或參與可疑交易，避免觸犯法律。